「失敗しない投資顧問会社の選び方とは?」

投資顧問を利用する際に誰もが頭を抱えるのが会社選び。特に優秀な投資顧問会社はどこであり、どの会社と契約をするのがベストであるのかは誰もが疑問に思ったりするものです。

そんな投資顧問を利用する際に絶対に避けては通れない会社選びで失敗しないためにはコツがあります。そのコツというのは、優秀な投資顧問会社が持つ特徴の有無を確認し、その特徴をしっかり満たしている会社と契約をすることです。

ただしこの優秀な会社と優秀ではない会社では何が異なり、優秀な投資顧問会社にはどんな特徴があるのか分からないと難しいですよね。そこでこのページでは優秀な投資顧問会社に見られる4つのポイントと投資顧問選びにおいて肝になる項目をご紹介しようと思います。

優秀な投資顧問に見られる4つの特徴

まずはじめに優秀な投資顧問会社に見られる特徴についてご紹介しようと思います。そのためにも優秀と呼ばれる投資顧問会社にはほぼ必ず当てはまる4つの特徴を一覧にしてみました

  1. 投資顧問業資格を保有している
  2. きちんとした実績がある
  3. 売買サポートまで担当してくれる
  4. 電話やメールの対応が丁寧

ここで取り上げた4つの特徴については上から順番にご紹介しようと思います。

投資顧問業資格の有無

最初に取り上げる優秀な投資アドバイス会社に当てはまる条件は投資顧問業の資格を持っているか否か。どうしてこの投資顧問業の資格の有無が重要になるかというと、現在の日本国内においては投資顧問業は資格ビジネスだからです。

資格ビジネスである以上、登録資格を有さない会社は全て違法な会社であり、真っ当な会社は皆資格を保有しています。そこで優秀な投資顧問会社をお探しの際には前提として「投資助言・代理業」のライセンスの有無は必ず確認する必要があります。

きちんとした実績がある

先ほどライセンスの有無を紹介しましたが、ライセンスを保有している会社の中にもいまいちな会社もあります。そこでライセンスの確認のあとはきちんとした実績を保有しているかの確認をすることをおすすめします。

この実績という項目の中でポイントになるのはこういったものです。

  • 創業年度が10年を超えている
  • 期待年利が200%を超える
  • 雑誌などで特集されている

これらの中で1つでも満たす項目がある会社はしっかりとした実績のある投資顧問会社になります。そこでここで取り上げた1~3の項目の有無を各投資顧問会社の公式サイトなどで確認をすることをおすすめします。

売買サポートまで担当してくれる

優秀な投資顧問会社の3つ目の特徴は投資情報の紹介以外にも力を入れていることです。この投資情報の紹介以外の提供サービスの一例としてはこういったものが挙げられます。

  1. 保有銘柄の売買価格の通知
  2. 投資家の疑問に答えるQAサービス
  3. アナリストレポートの配信
  4. 電話やメールによるフォロー

特にここで一覧にした中で着目したいのは、「売買価格の通知」です。なぜなら、株式投資であろうとFXであろうと投資の世界においては保有しているポジションを手放す出口で結果が決まるからです。

この出口をきちんとサポートしてくれる投資顧問は全般的にサポートが手厚い会社になっているので、売買サポートの手厚さは必ずチェックしておきたいところ。

電話やメールの対応が丁寧

次に取り上げるのは投資顧問会社と連絡を取り合った際の肌感覚です。特にポイントになるのは、電話やメールの対応が丁寧であり、素早いかどうか。

投資顧問業というのはサービス業である以上、優良な投資顧問会社は全般的に電話対応やメール対応が素早くて丁寧である傾向があります。つまり、逆を言えば電話対応やメール対応が雑な投資顧問会社というのは全体的な傾向としてサービスがいまひとつな傾向があります。

この連絡の丁寧さや連絡の素早さというのは、肌感覚になりますが、明らかに対応が遅かったり、丁寧さに欠く会社は分かるはずです。電話やメールの対応の良し悪しと紹介銘柄の的中率にはある程度の関係性がある以上、電話対応やメール対応のスピードや質には注意したいですね。

契約する投資顧問を選ぶ際のチェック項目

ここまで優良な投資顧問会社に見受けられる特徴についてまとめてきました。そろそろこのページも締めに入りますので、これまでの内容に補足した上で、投資顧問会社の良し悪しをチェックする際の6つのチェック項目をご紹介しようと思います

  1. 登録資格はあるかどうか
  2. 目を見張る実績があるか
  3. サポートにも力を入れているか
  4. 料金があなたの予算に合うか
  5. 無料情報の的中率は悪くないか
  6. 電話やメールの対応が問題ないか

ここで取り上げた6つの項目を全て満たす会社は非常に良質な投資顧問会社と言えます。なので、もしあなたが良質な投資顧問会社をお探しの時には注目している会社がこのチェック項目の中でいくつを満たすのかの確認を取ることをおすすめします。